中国大陆三大互联网贷款平台崩溃

昨日,许多在线借贷平台投资者报告称,杭州郭林风险投资有限公司、深圳中代新创和上海凤仪新头三个P2P在线借贷平台最近同时关闭。

投资者表示,上述三家平台公司的实际控制人都是同一个人,名叫郑旭东,但郑旭东的资金自逃往中国香港后就不见了。

近日,杭州郭林风险投资公司发布的公告显示,郑旭东是郭林风险投资公司的实际控制人。

昨日(1月20日),一些在线借贷平台投资者向《国家商报》记者报道称,杭州郭林创业投资有限公司、深圳中代新创和上海丰益新投三个P2P在线借贷平台近日同时关闭。

投资者表示,上述三家平台公司的实际控制人都是同一个人,名叫郑旭东,但郑旭东的资金自逃往中国香港后就不见了。

近日,杭州郭林风险投资公司发布的公告显示,郑旭东是郭林风险投资公司的实际控制人。

除上述三家平台公司外,中国文化财产交易所和中国瑞龙信托资产管理有限公司也受到影响。

记者了解到,目前,警方已经立案起诉深圳中代新创,杭州郭林风险投资即将进入立案程序,而上海凤仪新创没有立案时间表。

至于郑旭东是否是其他几家公司的实际控制人,答案将在警方进一步调查此案或在不久的将来揭晓。

昨日,记者致电杭州郭林风险投资公司宣布的郑旭东,但电话未接通。

P2P平台的崩溃似乎已经成为P2P平台投资风险的最终表现。

然而,三个平台同时崩溃的情况仍然相对罕见。

据投资者介绍,上述三个平台涉及的资金金额至少为1亿元。

据程志德和郑旭东涉嫌集资诈骗的报道,实际控制人是郑旭东或其亲友的杭州郭林风险投资(由杭州西富电子商务有限公司创办)的法定代表人程志德于2013年6月为郭林风险投资开通了P2P贷款平台,深圳中瑞隆信托资产管理有限公司对贷款合同进行了100%的本息担保。

以高利率为诱饵,利用互联网对不明身份的网民进行集资诈骗,诈骗金额达到3000多万元。

与此同时,该平台的法定代表人程志德和实际控制人郑旭东的虚拟借款人涉嫌利用每月高利率竞标来引诱许多受害者借钱给投资国林VCCui Yi袁满的抵押贷款竞标。这些资金直接进入程志德或郑旭东的个人账户,被他们非法占用。

《国家商报》记者昨日16日从杭州郭林风险投资网站发送的紧急通知消息中注意到,由于平台实际所有者郑旭东突然无法联系,平台资金中断,导致大量投资者无法提取现金。

无意识平台的员工和亲属也有大量资金被捆绑。

我们将积极配合有关部门进行调查。

从现在开始,该平台将停止所有充电和投标活动。投资者被要求互相告知。

后来,记者致电杭州郭林风险投资热线,无人接听。

王明(化名)告诉记者,他是通过杭州郭林创业投资有限公司官方的双群QQ群(群号:26424836,现已被取消)了解到杭州郭林创业投资有限公司的在线贷款平台的。

在此期间,我主要联系了杭州郭林创投的经理陈国华、客户服务人员陈骁和宁宁。通过杭州郭林创投客户服务人员等的宣传,我了解到文化财产资产包的抵押投标,简称“文本投标”,期限从一个月到四个月不等,并承诺保证本金。平台在截止日期后提前支付,确保投资者的资金安全。官方网站和工作人员确保了资金安全,并鼓励投标。

随后,他总共投资了20万元,年利率约为20%。该投资主要用于平台提供的崔屹袁满资产包股份,期限为1个月、2个月和4个月。

我没想到的是,该平台无法在2014年1月17日兑现。与此同时,官方网站上的QQ群在其官方网站上发布一个简单的紧急通知后消失了。该网站的法定代表人、总经理、运营部、财务部和所有工作人员都处于离线状态,电话无法接通,网站无法在到期日兑现。

全国大约有1000个像我这样的投资者。

王明向记者叹了口气。

报道三个平台崩溃的杭州郭林风险投资公司的投资者告诉记者,除了获得利息,之前对该平台的投资也有一定的回报,一笔钱最终可以产生高达40%的回报。

几乎与此同时,深圳中代新创平台的投资者也告诉记者,该平台无法在1月15日兑现。上海丰益投资的投资者也表示,他们将无法在16日左右提取现金。

上海丰益信托中国福利彩票刮刮簿的投资者李阳(化名)告诉记者,他在2013年9月看到了关于丰益信托的广告,然后查看了注册公司,得知公司与中国文化交流合作,从而获得了更多的信任。该平台的利率约为20%。据了解,该平台资助的资金主要借给艺术需求者或餐馆。

然而,1月15日,据透露,该平台是郑旭东拥有的平台之一。随后,投资者只能提取1万至2万元人民币。1月16日,一些人去公司,发现公司已经倒闭。

上述三家平台公司的投资者在接受记者采访时证实,郑旭东是这三家平台的实际控制者。

同时,它还涉及到中国文化财产交易所和中国瑞龙信托资产管理有限公司

除了宣布郑旭东为该平台实际控制人的杭州郭林风险投资公司官方网站外,其他几个网站尚未发布相关声明。

那么,为什么投资者同意失踪的郑旭东是上述五家公司的所有者?据同样投资中国瑞信和丰益瑞信的小李(化名)透露,她告诉记者,她在这两个平台上总共投资了100万元。她之所以同时投资这两个平台,是因为她以前在瑞士凤仪信贷有朋友,而且她很久以前就知道这两家公司的老板是郑旭东。

李阳还告诉记者,在平台无法兑现后,他们打电话给上海丰益新投的运营总监,后者还告诉他们,丰益新投的老板是郑旭东。

警方已经介入此案。与此同时,记者还在网上注意到,一些网民发帖称,中国首例网上贷款诈骗案被曝光。主要负责人郑旭东已于2014年1月16日离开中国香港(经出入境管理局核实)。目前,此人在中国香港或转往另一个国家。

关于待收款,截至2014年1月18日13时,内部人员统计数据和待收款网站进行了汇总:中国瑞士信贷集团(7500万)、杭州郭林风险投资(8900万)、上海凤仪(6700万)和文化交流(4.4亿)。

至于文交所的标的物翡翠,经过内部确认,所有售出的10件翡翠和50多件尚未分销的翡翠产品目前都存放在文交所仓库。请要求前线人员报告此案,并请公安人员处理。

所有平台资金的去向都是信托公司,信托公司的主要负责人是郑先生本人,财务部是他的亲戚朱先生。

除取现资金外,各附属平台的所有交易均由文交所转入信托公司进行日常取现。文交所收到的招标资金已经挪作他用,除了购买翡翠和其他题材。

据投资者介绍,上述信托公司是指中瑞隆信托资产管理有限公司,不过,这三个平台拿走的资金可能不多,但至少超过1亿元。

随后,记者拨打了上述公司的热线进行核实,但没有接通,也没有拨打投资者提供的三家平台公司的相关联系电话。

记者查阅了几家公司网站上的公共信息,发现确实有商业联系。

2013年8月28日,杭州郭林风险投资宣布杭州西孚电子商务有限公司正式与中国文化财产交易所合作。杭州郭林风险投资有限公司成为中国文化财产交易所的第一家省级代理商,并将很快出售艺术品资产袋股份的抵押投标。

投资者表示,中国信贷和凤仪是中国文化财产交易所的市政代理。

这三个平台都与中国瑞龙信托签署了战略合作协议。

对于几家公司的关系,有投资者向《每日经济新闻》记者表示,郑旭东以投资翡翠为名,设立了中华文化产权交易所,把一些所谓的顶级翡翠作品按股份在文化产权交易所进行交易。关于几家公司之间的关系,一些投资者告诉《国家商报》记者,郑旭东以投资翡翠的名义成立了中国文化产权交易所,并在文化产权交易所以股票形式交易了一些所谓的顶级翡翠作品。

与此同时,杭州郭林风险投资等P2P网络投资平台也相继成立,吸引了高利率投资者对平台的关注。筹集了大量资金,存入所谓的第三方深圳中瑞隆信托资产管理有限公司托管。

昨日,记者在中国文化财产交易所网站上注意到,该交易所发布公告称:鉴于近期各类资产组合趋势的极端趋势,为确保投资者资金安全,维护投资者利益,该交易所决定从现在起暂停所有上市交易资产组合,并暂停所有拟上市资产组合的上市计划。

昨日,记者从多家平台公司所在地的经济调查组了解到,警方已经对深圳中代新创进行了立案调查,杭州郭林风险投资即将进入立案程序,而上海凤仪新创没有立案时间表。

在警方的及时干预下,我相信郑旭东与上述公司的关系将很快结束。

P2P网络贷款风险P2P网络平台贷款风险一直存在。为什么会有人成为这种风险的受害者?《国家商报》记者从调查中了解到,所有投资者都知道在线平台的风险很高,但他们无法抵御高利率的诱惑。

虽然一些投资者可以通过少量的水压试验来判断投资平台的安全水平,但似乎不是很有效。

小李在深圳中岱新创和上海凤仪新头投资近100万元,她告诉记者,她开始投资数万元。由于利率按时支付,她无法停车,于是投资了近一百万元。

我不知道为什么。我越想在年底前投票,就越觉得自己疯了。

小李遗憾地告诉记者。

如何确定上述三起网上贷款平台事件的性质仍然需要警方干预。

然而,说到平台运行,业内人士也有一种行业无助感。

一位P2P公司的人士日前向《国家商报》记者透露,目前,网上贷款平台都想做大规模的工作,并将筹集资金。然而,这对平台来说也是一个风险。一旦找不到资金需求者,资金就会闲置。

一家大型在线贷款公司筹集了大量资金,但没有找到需要资金的人进行现场投资。

金融分析师兼风险经理董秀生表示,根据投资者的描述,上述三个P2P在线借贷平台可能都属于自筹资金平台,只能覆盖P2P。

普通P2P平台对借款人的信息有清晰的描述,这也使得投资者容易信任。

小李认为,这些新开通的在线贷款平台相对安全,不会这么快关闭。这就是她投资上述两家平台公司的原因。

对此,董秀生明确表示:在我看来,拥有一个拥有风力控制团队的在线贷款平台更安全,该平台已经运营了两三年以上,并获得了风险投资。

中国小额信贷联盟秘书长白承宇告诉记者,这与近年来P2P平台的非正式发展有很大关系。

目前,中国的这些P2P在线贷款平台有更大的风险,资金需要通过网站进行交易,而不是直接向贷款人支付。

如果双方直接支付交易费用,这些网站可以减少隐患,避免逃跑。

事实上,投资者和贷款者之间完全有可能实现直接支付。

不过,白承宇也表示,如果客户的资金不通过在线贷款平台,该平台将无利可图。

白承宇表示,目前P2P在线借贷平台不再是中介,而是私人借贷的在线版本。

因此,如果投资者想从事私人贷款,他们必须考虑清楚,并有承担风险的心理准备。

我想提醒投资者,在这样一个不规则的环境下,一旦在线贷款平台能够使用客户的资金,就会给犯罪分子一个利用它的机会,让投资者陷入庞氏骗局(Ponzi scheme)。

因此投资者应该谨慎。

温州中小企业发展促进会会长周德文认为P2P是在线信用,信用本身就是一个高风险行业。银行有各种风险防范机制,但不良贷款率仍将如此之多,以至于网上风险更难防范。

如果是离线,每个人都要面对面,还要调查他的信息。

在互联网上,P2P平台很容易被伪造,并且构建它们的单位很容易采取非法步骤。

如果不标准化,将会导致更大的问题。

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